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Mejor Guía Para El Trading Con Bonos 2020


abril 14, 2020
Esta guía pone de relieve todo lo que se necesita saber sobre el mercado de bonos.
Mejor Guía Para El Trading Con Bonos 2020

Los bonos se están apropiando rápidamente del ámbito de inversión global, ya que muchos inversionistas encuentran opciones de inversión sin límites en el mercado de bonos.

En la actualidad, el mercado de bonos no solo funciona como el mercado de valores más grande del mundo, sino que también se considera más seguro que el de las acciones.

Debido a la complejidad y la dinámica en constante evolución del mercado de cien billones de dólares, al consumidor promedio e incluso a los expertos les resulta difícil mantenerse al ritmo del mercado de bonos global.

En este manual, encontrará una guía completa sobre qué son los bonos y lo esencial a saber sobre el mercado de bonos.

¿Qué son los bonos?

Los bonos son un tipo de seguridad de préstamo o deuda utilizados por grandes instituciones incluyendo a los gobiernos, las municipalidades y las empresas. Estas instituciones, conocidas como emisoras de bonos, venderán los bonos a los inversionistas a cambio de capital.

Los inversores que compran estos bonos, por otra parte, reciben pagos periódicos de los intereses denominados cupones, que se realizan de acuerdo a un cronograma durante un período de tiempo determinado. Una vez que el período de reembolso transcurre, el emisor del bono reembolsa el capital. El tiempo estipulado para el reembolso del capital se conoce como fecha de vencimiento.

En pocas palabras, un bono es un tipo de préstamo donde el emisor es el prestatario y los inversores o compradores son los prestamistas.

¿Cómo funcionan los bonos?

Esencialmente, los bonos se utilizan debido a las cifras sustanciales que giran en torno al préstamo por las empresas y los gobiernos. Por lo tanto, sería casi imposible para un solo prestamista incrementar la cantidad de capital que estas instituciones necesitan.

Como resultado,se arman múltiples préstamos de varios accionistas (compradores/inversores de bonos) en un solo acuerdo de bonos.

Por ejemplo, si el gobierno de R.U. cuenta con un proyecto valuado en £10 millones, podía decidir la emisión de una oferta para vender bonos en respaldo al proyecto. El gobierno podría ofrecer la venta de 1.000 bonos bajo este acuerdo con un valor nominal de £10.000 cada uno.

El valor nominal, en este caso, es el precio del bono cuando se emite por primera vez. En cuanto a la emisión de estos bonos, el gobierno es responsable de determinar el índice de interés (cupón) del bono basado en factores tales como los índices prevalentes en el mercado.

El gobierno también determinará la fecha de vencimiento de esos bonos.

¿Cuáles con las categorías de bonos?

El mercado de bonos ofrece varios tipos de bonos que se categorizan en tres criterios, incluyendo el tipo de emisor, el índice de interés y la vida útil del bono.

Categoría por tipo de emisor

A lo largo de los años, el mercado de bonos europeo creció espontáneamente, con los siguientes tipos de bonos dominantes en el ámbito de inversión del R.U.

  • Bonos del gobierno

Estos son los tipos de bonos emitidos por el gobierno central o federal. Ejemplos de los bonos del gobierno en todo el mundo incluyen los Gilts del R.U., los bonos del tesoro de Australia, GSBG20, el tesoro de EE.UU., bonos del tesoro de Brasil y los bonos del gobierno de Canadá.

La mayoría de los bonos emitidos por los gobiernos locales, tales como las ciudades, los estados y las provincias también entran como bonos del gobierno.

  • Bonos corporativos

Los bonos corporativos forman el segmento más grande del mercado del bonos. Estos bonos entran en la categoría de deuda empresarial, y las empresas los emiten con el objetivo de aumentar su capital para nuevos emprendimientos o la expansión de las operaciones.

Los ejemplos incluyen los bonos corporativos de R.U., como los de Tesco. Existen dos grandes clases de bonos corporativos, especialmente los de grado especulativo y los de grado de inversión. Los bonos de grado especulativo, también conocidos como bonos basura, son emitidos por empresas con bajo índice de crédito y alto índice de default.

Por otra parte, los bonos de grado de inversión son tipos de bonos emitidos por empresas con posición de crédito bajo.

Categoría por tasa de interés

El retorno de inversión obtenido en la compra de bonos está determinado por el interés ganado. Aquí presentamos varias clases de bonos basados en el tipo de tasa de interés adjunto al bono.

  • Bonos a tasa fija La mayoría de los bonos corporativos entran en esta categoría. Estos son los tipos de bonos que retribuyen la misma cantidad de interés (cupón) durante sus plazos.
  • Bonos de interés cero. Estos son bonos que no tienen interés (cupón) adjunto. En lugar de eso, estos bonos se comercian a descuento. Después de alcanzar la fecha de vencimiento, el comprador de un bono de cupón cero recibe el valor nominal del bono.
  • Bonos a tasa flotante. Estos son tipos de bonos cuyos cupones varían con los niveles subyacentes de las tasas de interés. El cupón está determinado por una tasa de referencia específica proveniente de tasas externas, tales como EURIBOR, LIBOR y las tasas de billetes del tesoro. Esto significa que el valor de un bono a tasa flotante no está afectado por la fluctuación de las tasas del mercado.

Categoría por el vencimiento del bono

Los diferentes bonos tienen períodos de vencimiento variados. Existen tres tipos de bonos basados en el vencimiento de cada uno.

  1. Bonos a corto plazo. Estos son bonos que vencen en 1 a 3 años.
  2. Bonos a plazo medio. Estos bonos vencen después de 3 años y hasta 10 años.
  3. Bonos a largo plazo. Estos son bonos con un vencimiento mayor a 10 años.

¿Cómo comerciar en el mercado de bonos?

El comercio de bonos es un método de ganar dinero aprovechando la fluctuación en el valor de varios tipos de bonos. Para la mayoría de los inversores, el comercio de bonos es un elemento crucial de sus portafolios comerciales diversificados, además del dinero en efectivo y las acciones. El comercio de bonos se realiza de dos maneras.

1. Comercio de cambio

Los bonos de comercio de cambio son típicamente bonos del gobierno o corporativos que se venden en moneda local. Generalmente está abierto a las partes dentro del mercado primario de bonos.

Es esencial tener en cuenta que los bonos vendidos dentro de este mercado usualmente se reservan para las instituciones, tales como casas de inversión e instituciones financieras.

2. Mercado sobre el mostrador (OTC por su sigla en inglés)

El mercado OTC se aplica cuando un bono es abierto. Los inversores solo pueden operar en el mercado de bonos OTC a través de un tercero, es decir, un broker proveedor OTC.

¿Cuáles son las estrategias usadas para comerciar en el mercado de bonos?

Basado en los diversos roles que juegan los bonos en la inversión propia, los inversores cuentan con una variedad de estrategias comerciales para beneficio personal. Las estrategias comerciales en el mercado de bonos pueden ser tanto activas como pasivas, con enfoques activos considerando el volumen máximo de los bonos negociados. Estas son algunas de las estrategias usadas en el mercado de bonos.

Estrategia de compra y tenencia

Esta es una estrategia pasiva más apropiada para los inversores que buscan diversificar su portafolios, un ingreso o la preservación del capital.

La estrategia implica la compra de bonos y la tenencia de los mismos hasta alcanzar las fechas de vencimiento. El enfoque de compra y tenencia facilita la minimización de los costos a medida que los inversores maximizan la generación de ingresos o ganancias.

Estrategia de bono escalonado

El bono escalonado también es una estrategia pasiva de comercio en el mercado de bonos. Este enfoque implica poseer más de un bono con vencimientos variados, permitiendo al inversor mantener un flujo de ingresos a medida que se reducen los costos.

Con el bono escalonado, los inversores usan los procedimientos de un bono con vencimiento a corto plazo para volver a invertir en un bono a largo plazo.

Estrategia de bono intercambiable

Esta es una de las estrategias comerciales más activas adoptadas por los comerciantes experimentados. El bono intercambiable implica la venta de un bono para volver a invertir en otro.

Con frecuencia, los inversores aplican el bono intercambiable para deshacerse de un bono a pérdida a cambio de un bono con mejor rentabilidad. A largo plazo, los inversores pueden lograr el volumen máximo de inversión ya que el objetivo del bono intercambiable es mejorar la posición financiera propia. Imagen.

¿Los bonos son una buena inversión en 2020?

La pandemia del COVID-19 ha llevado al mercado de valores a una reestructuración, ya que los comerciantes con grandes portafolios anticipan grandes pérdidas.

Para la mayoría de los inversores, especialmente los principiantes, prevalece la gran pregunta, ‘¿Es este un buen momento para comprar bonos?’

Sin embargo, mientras las acciones siguen cayendo con el brote global, el valor de las inversiones en bonos ha crecido significativamente. Esta es la razón por la cual la inversión en bonos en 2020 es una estrategia ideal para comerciantes.

Los precios de los bonos siempre en ascenso

Durante décadas, los expertos en inversión han planteado críticas sobre la estabilidad del mercado de bonos, citando las altas posibilidades de una caída en los precios de los bonos.

Sin embargo, el valor de los bonos ha estado en permanente crecimiento, incluso cuando el interés alcanzó el record más bajo. En algunos países, los intereses de los bonos han operado en números negativos, forzando a los inversores a pagar a los emisores por el privilegio de invertir en sus bonos.

Aún así, incluso con intereses muy bajos, el precio de los bonos siempre está en aumento. Probablemente esto se deba a que los bonos son la próxima mejor alternativa para la caída de las acciones.

La caída en los intereses tiene como resultado el aumento en los precios

Cuando bajan los intereses del mercado de bonos, suben sus precios, haciendo que los bonos sean más demandados. Muchas veces ésto se debe a que los bonos existentes tienen cupones elevados, lo que los hace más atractivos cuando bajan los intereses de los nuevos bonos.

El aumento de bonos verdes

En los últimos años, el mercado de bonos verdes ha crecido tremendamente, recaudando más de $ 300 mil millones en 2019. Con el apoyo de los líderes del G20 las finanzas verdes tienden a escalar, se ha visto bonos verdes de todos los gustos entre los comerciantes.

¿Cómo invierte en bonos un principiante?

El mercado de bonos puede ser confuso incluso para los expertos. Antes de comerciar en bonos como principiante, se deberían tener en consideración varios factores. Esto es lo que se necesita saber.

Inversión basada en la clasificación de bonos

Como cualquier otra inversión, es preciso saber si el bono en el cual se invierte producirá retornos. Si la empresa, el gobierno o la agencia emisora no puede pagar sus bonos, entonces se deberá evitar esa inversión.

Para determinar la capacidad de estas instituciones de pagar su inversión, los inversores pueden usar las clasificaciones de bonos de Fitch, Standard & Poor’s y Moody’s.

Índice de Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100

Si está planeando comprar bonos corporativos en R.U., entonces el índice FTSE 100 le será muy útil. Este índice se usa popularmente para los asuntos relacionados con el mercado de acciones, por ejemplo, para determinar las acciones más volátiles de FTSE 100.

Como comerciante del mercado de bonos, sin embargo, el índice FTSE es esencial ya que pone de relieve la fortaleza de las empresas líderes del R.U. Un principiante en el comercio de bonos lo puede usar para crear una lista de bonos corporativos para la potencial inversión, como así también los precios de los bonos.

mercado de bonos

Roles de los bonos

Los diferentes inversionistas compran bonos por varias razones. Es esencial establecer los objetivos por los cuales de pretende invertir en bonos. Algunos de los roles de los bonos incluyen:

  • Conservación del capital.
  • Obtención de un ingreso fijo en forma de cupones.
  • Diversificación del portafolios.
  • Colchón financiero contra la inflación o la desaceleración.
  • Apreciación del capital.

Cómo convertir las divisas cuando se comercia en bonos

Cuando se negocia con bonos emitidos en una moneda diferente a la moneda doméstica del inversor, entonces es importante saber cómo se convierten las monedas. Debido a que el índice de cambio de varias monedas cambian con el tiempo, los inversores pueden usar calculadoras de monedas en línea. Al convertir las monedas manualmente, asegúrese de contar con la índice de cambio correcto.

Por ejemplo, el índice de cambio entre la libra británica y el dólar estadounidense es de 1,23. Para cambiar 5.000 libras en dólares EE.UU, se multiplicará 5.000 por 1,23 y el resultado será $6.150.

¿Qué es lo que hace al mercado de bonos tan atractivo?

El factor clave que hace a un bono atractivo incluye la tasa de interés y la duración del bono.


Descargo de responsabilidad: Este artículo no es un consejo de inversión ni una recomendación de inversión y no debe considerarse como tal. La información anterior no es una invitación al trading y no garantiza ni predice algún rendimiento futuro. El inversor es el único responsable del riesgo de sus decisiones. El análisis y los comentarios presentados no incluyen ninguna consideración sobre sus objetivos personales de inversión, sus circunstancias financieras o sus necesidades.

Advertencia de riesgo: Nuestros productos se negocian con margen y conllevan un alto nivel de riesgo y es posible que pierda todo su capital. Estos productos pueden no ser adecuados para toda persona y usted debe asegurarse de que comprende los riesgos que implican.

Categorías: Trading , Noticias

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