Meta Descripción: Un fondo mutuo permite que varios inversores agrupen sus recursos para comprar la misma cartera de valores. En esta guía, encontrará lo más importante a saber sobre los fondos mutuos.
Durante décadas, la industria defondos mutuos se ha convertido en uno de los focos más atractivos para los inversores de todo el mundo. La creciente preferencia de los fondos mutuos con frecuencia se atribuye al nivel de diversificación, personalización, liquidez y gestión profesional que ofrecen.
Actualmente, esta industria valuada en más de 20 billones de libras es una de las herramientas esenciales usadas por los inversores para el ahorro previsional y el aumento de la riqueza.
Si usted es un inversor principiante o experimentado, comprender los aspectos básicos de los fondos mutuos es fundamental para el éxito de su inversión. Este artículo proporciona una guía sobre todo lo que se necesita saber sobre los fondos mutuos ycómo invertir en el mejor fondo mutuo.
Tabla de contenidos
Definiciones – ¿Qué es un fondo mutuo?
Un fondo mutuo es una forma de inversión que reúne dinero de varios inversores para comprar una cartera de valores, como bonos y acciones. El significado mutuo de estos fondos está vinculado a tener varios inversores interesados en el mismo tipo de inversión.
Los fondos mutuos no deben confundirse con los préstamos mutuos. Mientras que un préstamo mutuo se refiere a un tipo de crédito emitido y recibido por las mismas personas, un fondo mutuo es para los inversores que tienen intereses de inversión comunes.
¿Cómo funciona un fondo mutuo?
Los fondos mutuos se dejan en manos de administradores de carteras profesionales cuyo mandato es manejar y supervisar los fondos. Los inversores cuyo dinero se ha agrupado se convierten en accionistas de una porción de fondos mutuos.
Las ganancias o pérdidas generadas por las inversiones realizadas con el fondo se dividen entre los accionistas. Es fundamental saber que, al igual que cualquier otro tipo de operación, los mejores fondos de inversión también pueden producir pérdidas.
La administración de los fondos mutuos varía según el enfoque usado.
- Fondos administrados pasivamente. La inversión se realiza en función de objetivos y estrategias establecidos. El objetivo es igualar ciertos índices de mercado.
- Fondos administrados activamente. El objetivo de dichos fondos es superar ciertos índices de mercado.
Beneficios de la inversión en fondos mutuos
Las personas que invierten en fondos mutuos disfrutan de muchos beneficios, incluidos los siguientes.
- Diversificación
La diversificación es una de las estrategias fundamentales de cualquier inversión. Invertir todo su dinero en un mercado único lo pone en riesgo de perder el dinero, en caso de crisis económica o recesión.
Sin embargo, con una cartera de valores, el riesgo experimentado por un valor está amortiguado por las ganancias del otro dentro del mismo período. La ventaja de invertir en un fondo mutuo es que disfruta de una cartera diversificada sin tener que comprar varios valores por su cuenta.
- Profesionalismo
Los fondos mutuos son administrados por administradores profesionales que son responsables de la compra y venta de valores dentro de ese fondo. El beneficio aparejado a tal profesionalismo es que las decisiones tomadas por estos administradores tienen como objetivo obtener los mayores retornos con bajos riesgos.
- Asequibilidad
Invertir en fondos mutuos generalmente demanda depósitos muy mínimos, desde tan solo £ 500 a £ 5.000. En algunos casos, los brokers renuncian a estos mínimos con el requisito de que se realicen depósitos directos para comprar acciones del fondo por mes.
- Facilidad de liquidación
Los fondos mutuos son fáciles de liquidar en comparación con otros activos personales.
Tipos de fondos mutuos
La elección de los fondos con mejor retorno está influenciada por varios factores, incluido el tipo de fondo. Aquí hay un resumen de los diferentes tipos de fondos mutuos.
- Fondos del mercado monetario
Estos fondos tienen los retornos más bajos ya que conllevan los riesgos más bajos. Estos fondos se invierten en inversiones a corto plazo de alta calidad, generalmente emitidas por empresas y gobiernos.
- Fondos equilibrados
Estos son fondos que se invierten en una combinación de valores, incluidos efectivo, activos de ingreso fijo y acciones. También se conocen como fondos híbridos o de asignación de activos. Un ejemplo de los fondos equilibrados es el Standard Life Managed Pension Fund.
- Fondos de bonos
Estos son fondos mutuos que se invierten en los distintos tipos de bonos. Son menos riesgosos en comparación con los fondos de acciones.
- Fondos de acciones
Estos fondos tienen los mayores retornos potenciales. Por eso tienen riesgos muy altos. Los fondos de acciones se refieren a fondos que se invierten en los diferentes tipos de acciones. Imagen.
¿Cómo invertir en fondos mutuos?
Existen varias formas a través de las cuales los inversores pueden ganar dinero con un fondo mutuo. Este es un resumen de cómo invertir en fondos mutuos del R.U.
- Ganancia de capital
Esto se refiere a las ganancias generadas por la venta de una garantía mantenida en un fondo después de que su precio ha subido.
- Pagos de dividendos
Esta es la cantidad proporcional emitida a losinversores después de que la garantía mantenida en un fondo ha generado intereses o dividendos.
Los fondos más rentables de 2019
Si está buscando los mejores fondos de inversión que tuvieron la mayor rentabilidad en 2019 en todo el mundo, los encontrará en este resumen:
- Fundsmith Equity
- Vanguard Life Strategy
- Lindsell Train Global Equity
- HSBC FTSE 250 Índice C
- Vanguard Funds
- Franklin UK Mid Cap
- Premier UK Growth
Descargo de responsabilidad: Este artículo no es un consejo de inversión ni una recomendación de inversión y no debe considerarse como tal. La información anterior no es una invitación al trading y no garantiza ni predice algún rendimiento futuro. El inversor es el único responsable del riesgo de sus decisiones. El análisis y los comentarios presentados no incluyen ninguna consideración sobre sus objetivos personales de inversión, sus circunstancias financieras o sus necesidades.
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