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La mejor estrategia de inversión para operar bonos en R.U.


abril 23, 2020
Durante décadas las acciones han sido consideradas la mejor inversión y la vía de mayor aproximación para generar retornos elevados a largo plazo por muchos inversores.
La mejor estrategia de inversión para operar bonos en R.U.

Durante décadas las acciones han sido consideradas la mejor estrategia de inversion y la vía de mayor aproximación para generar retornos elevados a largo plazo por muchos inversores.

Sin embargo, a comienzos del siglo 21, las inversiones en bonos dominaron el mercado de acciones, ya que más inversores obtuvieron retornos sustanciales a partir de las inversiones en bonos.

Actualmente, las inversiones en bonos son la vía más segura para invertir el dinero ya que se considera que los bonos producen elevada rentabilidad, reducida volatilidad y bajo riesgo comparados con los valores y las acciones de ISA. Sin embargo, el éxito de la inversión en el mercado de valores está influenciado por las estrategias usadas para aprovechar los retornos.

En este artículo brindamos conocimiento sobre las mejores estrategias de inversión que se pueden usar para operar con bonos en R.U.

Diversificación del portafolios en bonos

La diversificación de un portafolios en bonos (múltiples valores de ingresos fijos) no es solo una de las mejores estrategias de inversión para operar valores, pero es una aproximación fundamental para los inversores interesados en tener retornos sustentables sobre la inversión.

Los diferentes tipos de valores en bonos traen aparejados riesgos diversos y, normalmente, no se deberían invertir todos los activos en un sola clase de bonos. La diversificación consiste en crear un portafolios de múltiples valores de ingresos fijos con diferentes tipos de riesgos y características.

Esto es porque, a diferencia de las acciones y los activos, los valores en bonos se consideran menos volátiles. Esto significa que ciertos valores de ingresos fijos pueden amortiguar la inversión durante los períodos de recesión económica, mientras que otros tipos de bonos experimentan una reestructuración.

Por ejemplo, un inversor puede elegir diversificar su portafolios en bonos comerciando tanto valores en bonos de grado de inversión como valores en bonos de alta rentabilidad. Mientras que los valores en bonos de alta rentabilidad generan retornos sustanciales, los valores de ingresos fijos de grado de inversión son conocidos por tener un riesgo de crédito bajo.

Por lo tanto, durante las recesiones económicas, los valores de los bonos de grado de inversión compensarían los efectos relacionados con el crédito ligados a los valores de alta rentabilidad durante dichos períodos. Por razones similares, se desearía alcanzar el equilibrio entre los valores de los bonos de gobierno y corporativos para lograr mejores inversiones.

inversión en bonos

Estrategia de inversion comprar y aguantar

La estrategia de compra y tenencia representa la aproximación más adoptada en el comercio de valores de bonos en R.U., considerando los esfuerzos del inversor para hacer las mejores inversiones.

Se refiere a una estrategia en la cual los inversores compran valores de ingreso fijo con altas tasas de interés y excelente índice de crédito, y los tienen hasta la fecha de vencimiento. Lo bueno de la estrategia de compra y tenencia es que los inversores no tienen que hacer un seguimiento de las dinámicas del mercado de bonos de vez en cuando.

Una vez que se compran los valores en bonos, solo se necesita esperar hasta la fecha de vencimiento, cuando se obtiene el capital y los cupones. Esta estrategia es la que mejor se adecua a los inversores que comercian valores de bonos del gobierno o corporativos con un índice de alto grado de inversión.

Bonos intercambiables

Para hacer la mejor inversión, se debería tener la capacidad de maximizar en valores múltiples, y este es el motivo por el cual los bonos intercambiables son esenciales.

El intercambio de bonos implica la venta de un bono y, luego, usar la ganancia de esa venta para conseguir un bono nuevo. La mayoría de los inversores aplican este método para obtener muchos de los beneficios que brinda el intercambio de bonos, tales como el aumento del ingreso actual, la actualización de la calidad del crédito del portafolios propio y el cambio de vencimientos.

Otros inversores usan el intercambio de bonos para lograr ahorrar impuestos a través del intercambio impositivo. Si se está buscando la mejor inversión a largo plazo, se debería considerar el uso de bonos intercambiables.

Bonos escalonados

El bono escalonado está entre las mejores estrategias de inversión, lo que implica la compra de valores de bono con diferentes vencimientos.

Esto permite a los inversores tomar el monto del capital de un bono e invertirlo en un bono más rentable con una fecha de vencimiento más extensa que el valor precedente. Esto significa que no se tiene que invertir pronto cada vez que se encuentra un bono rentable, maximizando las oportunidades de hacer la mejor inversión.

Por ejemplo, se quiere invertir cantidades iguales en valores de bono con vencimientos a 1, 2, 3, 4 y 5 años.

Después de que el primer bono vence a fines del primer año, se puede volver a invertir el dinero en un bono 2 años. Por ejemplo, si se identifica el mejor lugar para invertir 10.000, entonces se puede dividir la cantidad en dos o, incluso, cuatro inversiones para el bono escalonado.

El bono escalonado se usa para mitigar los riesgos de volver a invertir y de tasa de interés. Si las tasas de interés aumentan, los inversores pueden volver a invertir el dinero en valores de bonos con una rentabilidad mayor al de su escalonamiento.

Por otro lado, si las tasas caen, los inversores podrían minimizar los riesgos de volver a invertir dado que poseen valores de bono con vencimientos más extensos en la cima del escalonamiento, los cuales no se ven afectados por la caída en las tasas.

Estrategia bipolar

La estrategia bipolar es también una de las mejores técnicas de inversión aplicadas por los comerciantes especialistas en bonos.

La estrategia refiere a la compra de valores en bonos con los vencimientos distribuídos a ambos extremos del espectro. Lo que esto significa es que quienes inviertan su dinero en valores a tasa fija buscarán aquellas con vencimientos a largo y corto plazo.

La estrategia bipolar opera de la misma manera que el bono escalonado. La única diferencia es que la estrategia bipolar permite disfrutar de las dos caras de la inversión, a largo y a corto plazo, una aproximación considerada por muchos como la mejor estrategia de inversión en el comercio de bonos.

Por ejemplo, para invertir mejor el dinero en valores de bonos, se debe comprar un bono a 1 año y un bono a 20 años. Mientras que el bono a 1 año permite tener la flexibilidad de invertir en otros valores durante las recesiones económicas, el bono a 20 años brinda tasas de interés sustanciales.

Estrategia al vencimiento

Si se busca la mejor estrategia de inversión que ofrezca alta rentabilidad en un momento específico, entonces la estrategia al vencimiento es la aproximación a adoptar.

La estrategia al vencimiento refiere a la compra de valores de bono múltiples con el mismo vencimiento. No solo esta aproximación ofrece la mejor inversión en R.U. en 2020, sino que permite satisfacer las necesidades durante un tiempo específico.

Por ejemplo, si se necesita una suma de dinero para comprar una propiedad en 10 años, entonces se comprará un portafolios de valores de bono múltiples que venzan después de 10 años.

Conclusión

Todas estas estrategias también son aplicables bajo discreción personal cuando se realiza una inversión a través de Internet. Estas estrategias son parte de muchos elementos importantes que diferencian el mercado de bonos de las acciones y los activos.

Se pueden aplicar cualquiera de estas estrategias o adoptar una aproximación híbrida si se considera de relevancia.

Una estrategia híbrida refiere al uso de una mezcla de varias estrategias al momento de operar valores a tasa fija en R.U.


Descargo de responsabilidad: Este artículo no es un consejo de inversión ni una recomendación de inversión y no debe considerarse como tal. La información anterior no es una invitación al trading y no garantiza ni predice algún rendimiento futuro. El inversor es el único responsable del riesgo de sus decisiones. El análisis y los comentarios presentados no incluyen ninguna consideración sobre sus objetivos personales de inversión, sus circunstancias financieras o sus necesidades.

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Categorías: Noticias , Trading

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