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Lista de Bonos Corporativos | Los mejores bonos para invertir en 2020


junio 19, 2020
Con los cambios actuales en la economía, la mayoría de las personas se estarán preguntando qué inversiones deberían hacer para aumentar la cantidad del dinero que poseen y obtener una buena rentabilidad.|
Lista de Bonos Corporativos | Los mejores bonos para invertir en 2020

Con los cambios actuales en la economía, la mayoría de las personas se estarán preguntando qué inversiones deberían hacer para aumentar la cantidad de dinero que poseen y obtener una buena rentabilidad. Los bonos corporativos son una de las inversiones que se pueden hacer.

Al igual que cualquier otro tipo de bono, un bono corporativo se puede describir como una garantía de ingreso fijo, ya que es un instrumento de deuda cuyos pagos de intereses se fijan generalmente a una tasa de interés acordada.

Los bonos corporativos son otorgados por las empresas para que puedan recaudar dinero y financiar sus proyectos, con una fecha de vencimiento que varía de un año a tres décadas inclusive.

Por lo general, producen una mayor rentabilidad en comparación con los bonos del gobierno, que son los bonos emitidos por cualquier administración para respaldar sus gastos. A diferencia de los bonos administrativos, los bonos corporativos conllevan un alto riesgo.

Este bono se puede clasificar a través del sector del mercado que administran o mediante las medidas que usan como respaldo de seguridad.

Estos bonos pueden ser de grado de inversión o de grado sin inversión. Los bonos de grado de inversión son otorgados por empresas consideradas estables. Por lo tanto, la probabilidad de default en el pago de los intereses es reducida.

Mientras que los bonos sin grado de inversión que ofrecen las empresas tienen una calificación crediticia baja, ya que la probabilidad de default es mayor.

Generalmente, los bonos se califican primero y se ofrecen después. Así, el posible tenedor de bonos cuenta con una idea del riesgo involucrado.

Categorías de bonos corporativos

  • Empresas financieras
  • Bancos
  • Industriales
  • Utilidades públicas
  • Transporte

Cada una de las categorías anteriores debe tener un administrador. La mayoría de nosotros se preguntará por qué es esencial tener un administrador.

Bueno, como se mencionó anteriormente, hay algunos bonos que se respaldan con una garantía, que podría ser un activo utilizado como hipoteca o cualquier otra herramienta. Los administradores generalmente actúan como terceros entre la empresay el inversor.

Son fundamentales especialmente cuando el inversor no entiende los términos del contrato. El administrador puede ser un banco o una empresa confiable que realiza un seguimiento de los bonos vendidos y desempeña un papel crucial para garantizar que los intereses del inversor estén protegidos y puestos en consideración.

Si el bono entra en default, el administrador puede tomar medidas para proteger al tenedor del bono según lo estipulado en el contrato. Sin embargo, son pagados por el emisor del bono y, por lo tanto, no pueden investigar a la empresa.

¿Por qué es fundamental invertir en bonos respaldados por garantías?

  • Si existe la posibilidad de que la empresa entre en default, el inversor estará tranquilo sabiendo que hay un activo que actúa como garantía y que está protegido.
  • El inversor también tiene la libertad de vender, por ejemplo, la propiedad hipotecada para liquidar el bono impago.
  • También existen bonos fiduciarios colaterales por los cuales las viviendas no son la garantía ni cualquier otro activo fijo, sino que la empresa ofrece las garantías de las diferentes empresas que posee. Estas podrían ser en forma de acciones, bonos o inversiones adicionales que generalmente se comprometen a actuar como garantía si se está en default.

Bono de grado especulativo

Estos bonos corporativos también se conocen como bonos de alta rentabilidad, calificados por las agencias de calificación como inferiores al grado de inversión. Este término sugiere que tiene un mayor riesgo de default o podría estar en bancarrota pronto, y no hay garantía de que los inversores obtengan su interés.

Sin embargo, no siempre es así ya que algunas empresas generalmente pagan dentro de la fecha acordada. Bajo esta clase de bonos hay tres tipos de emisor, ellos son: los emisores originales, las reestructuraciones y las compras apalancadas, y también los ángeles caídos.

Los emisores de los ángeles caídos son representados por aquellos que tienen una deuda que está en el grado de inversión. Sin embargo, a lo largo de los años, se han enfrentado a muchos problemas que han reducido su calificación crediticia.

Los emisores originales se refieren a las nuevas empresas que no tienen estados de ingresos sólidos. Por lo tanto, venden sus bonos con la promesa de una rentabilidad futura.

Al mismo tiempo, la reestructuración y las compras apalancadas son empresas que aumentan voluntariamente la deuda para maximizar el potencial de los accionistas. Por lo tanto, el emisor de los bonos tiene una alta carga de deuda. Y así, tener una alta tasa de default en comparación con los otros bonos.

Bonos garantizados

Este tipo de bonos corporativos, como su nombre indica, cuentan con la garantía de pago de otra empresa en caso de que el emisor no esté en condiciones de hacer los pagos. Hay que entender que existen algunos riesgos involucrados en este tipo de bonos, ya que el garante también podría no estar en condiciones de con el contrato de garantía.

Bonos de obligaciones

Estos son bonos ofrecidos por empresas que tienen una calificación crediticia sólida. Por lo tanto, generalmente no cuentan con garantías adjuntas. Estos bonos normalmente no tienen una tasa de interés alta. Sin embargo, hay algunas empresas que ofrecen este tipo de bonos después de haber otorgado bonos hipotecarios y colaterales.

Bonos de obligaciones convertibles

Estos bonos autorizan al tenedor a convertirlos en acciones de la empresa después de un período específico. La mayoría de los inversores se sienten atraídos por este tipo de bonos en lugar de los bonos de obligaciones no convertibles.

Bonos senior

invertir en bonos - bonos corporativosEstos son bonos que las empresas otorgan a sus inversores y les dan la libertad de reclamar los activos de la empresa si ésta no paga. Suelen estar en la primera línea delante de los prestamistas y los accionistas.

Los bonos senior poeden ser garantizados o no. El garantizado cuenta con una garantía adjunta, mientras que los bonos senior no garantizados no tienen el activo de la empresa adjunto en caso de liquidación.

Al invertir en cualquier tipo de bono, se debe considerar si es averso al riesgo o no. Los inversores conservadores son aquellos aversos al riesgo y generalmente se les aconseja invertir en bonos empresariales a corto plazo.

Por lo general, son seguros como resultado del poco tiempo requerido para el pago. Los vencimientos rondan entre uno y cinco años. Tienen un riesgo bajo y su interés es pequeño. Los mejores bonos corporativos para invertir en esta categoría son:

  • El fondo Vanguard de grado de inversión a corto plazo
  • El portafolios de calidad del DFA.
  • El ETF de iShares.
  • Los bonos de fidelidad.
  • Fondo indexado Schwab.

También existen bonos a plazo medio

que vencen entre 5 y 12 años, mientras que los bonos a largo plazo crecen de 12 a 30 años. Para aquellos interesados en comprar bonos corporativos, generalmente se les aconseja que verifiquen el diferencial de crédito.

Suscitando la comparación entre la rentabilidad de un bono con el retorno de los bonos del tesoro que tienen la misma fecha de vencimiento y el mercado que lo usa como una forma de conocer la salud de la economía.

El bono del Tesoro se usa principalmente como punto de referencia ya que tiene el riesgo más bajo, y los tenedores de bonos generalmente reciben el pago en el tiempo acordado.

La Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido es independiente del gobierno y protege a los inversores de cualquier industria, incluyendo este sector.

Lo hace regulando las actividades de los bancos, los asesores financieros independientes y las sociedades. Pueden investigar cualquier mala práctica de dichas entidades y prohibir sus actividades si se las considera corruptas para los inversores.

Esto debería llavar tranquilidad cuando se consideran los riesgos de invertir en bonos corporativos.

Si está buscando nuevas empresas para invertir, puede considerar invertir en este tipo de bonos. Es fundamental saber que el mercado de bonos corporativos se ha clasificado como el segundo mercado más grande entre todos los demás mercados de bonos.

Hay mayores posibilidades de obtener más rentabilidad en comparación con la inversión en diferentes bonos, que pueden ser de bajo rendimiento e incurren en un mayor riesgo.

También se deben planear estrategias de administración de inversionesque funcionen una vez que se haya invertido en bonos corporativos.


Descargo de responsabilidad: Este artículo no es un consejo de inversión ni una recomendación de inversión y no debe considerarse como tal. La información anterior no es una invitación al trading y no garantiza ni predice algún rendimiento futuro. El inversor es el único responsable del riesgo de sus decisiones. El análisis y los comentarios presentados no incluyen ninguna consideración sobre sus objetivos personales de inversión, sus circunstancias financieras o sus necesidades.

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Categorías: Noticias , Trading

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